બેંકો KYC પ્રક્રિયાને વધુ કડક બનાવશે, એકથી વધુ ખાતા હશે તો મલ્ટિલેવલ વેરિફિકેશન થશે!

બેંકો KYC પ્રક્રિયાને વધુ કડક બનાવશે, એકથી વધુ ખાતા હશે તો મલ્ટિલેવલ વેરિફિકેશન થશે!

KYC Updates: બેંકો KYC પ્રક્રિયાને વધુ મજબૂત બનાવવાની તૈયારી કરી રહી છે. KYC ધોરણોને વધુ કડક બનાવવા માટે, બેંકો ખાતાઓ અને ખાતાધારકોને ઓળખવા માટે વધુ ચકાસણી સ્તરો ઉમેરવા જઈ રહી છે. યોજના અનુસાર, KYC એક અથવા વધુ ખાતા અથવા એક ફોન નંબર સાથે જોડાયેલા સંયુક્ત ખાતામાં અપડેટ કરવામાં આવશે. બેંક એવા ગ્રાહકોની વધુ ચકાસણી કરી શકે છે કે જેમની પાસે એક કરતા વધુ ખાતા છે અને તેઓએ અલગ-અલગ દસ્તાવેજો સાથે ખાતું ખોલાવ્યું છે.

બહુવિધ એકાઉન્ટ ધરાવતા ગ્રાહકોની ચકાસણી કરવામાં આવશે!

ઈકોનોમિક ટાઈમ્સને ટાંકીને આ અહેવાલ બહાર આવ્યો છે. એક બેંક અધિકારીએ જણાવ્યું હતું કે સંયુક્ત ખાતા માટે PAN, આધાર અને અનન્ય મોબાઇલ નંબર જેવા બહુ-સ્તરીય ગૌણ ઓળખકર્તાઓ પર વિચાર કરવામાં આવી રહ્યો છે. આગામી દિવસોમાં, એકથી વધુ બેંક ખાતા ધરાવતા ગ્રાહકો માટે વધુ ચકાસણી થઈ શકે છે અને બેંકો આવા ખાતાધારકો પાસેથી KYC માટે વધુ દસ્તાવેજોની માંગ કરી શકે છે.

KYC નિયમોની અવગણના કરવામાં આવી રહી છે

સરકારે નાણાં સચિવ ટીવી સોમનાથનની અધ્યક્ષતામાં એક સમિતિની રચના કરી છે જે સમગ્ર નાણાકીય ક્ષેત્રમાં આંતરસંચાલિત KYC ધોરણોને સુનિશ્ચિત કરવા માટે જોઈ રહી છે. ફિટનેસ કંપનીઓ તરફથી KYC નિયમોની અવગણના કરવાનો આરોપ લગાવવામાં આવ્યો છે. રેગ્યુલેટરી અને KYC નિયમોનું પાલન ન કરવાને કારણે RBIએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સામે કડક કાર્યવાહી કરી છે. પરંતુ બેંકો આ અંગે વધુ જોખમ લેવા માંગતી નથી.

સમાન કેવાયસી માટેની તૈયારી

હાલમાં, બેંકો એકાઉન્ટ ખોલવા માટે ગ્રાહકો પાસેથી પાસપોર્ટ, આધાર, મતદાર ઓળખ કાર્ડ, NREGA કાર્ડ, પાન કાર્ડ, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ પુરાવા તરીકે સ્વીકારે છે. પરંતુ સંયુક્ત ખાતાના કિસ્સામાં, બેંકો મલ્ટી-લેવલ ઓળખકર્તા તરીકે PAN, આધાર અને અનન્ય મોબાઇલ નંબરની માંગ કરી શકે છે. નાણાં પ્રધાન નિર્મલા સીતારમણની અધ્યક્ષતામાં ફાઇનાન્શિયલ સ્ટેબિલિટી એન્ડ ડેવલપમેન્ટ કાઉન્સિલ (FSDC) ની તાજેતરની બેઠકમાં સમાન KYC પર ચર્ચા કરવામાં આવી હતી.

KYC શું છે?

KYC નો અર્થ છે તમારા ગ્રાહકને જાણો, તે એક ગ્રાહક ઓળખ પ્રક્રિયા છે. આ પ્રક્રિયા હેઠળ, ગ્રાહકો KYC ફોર્મની સાથે આધાર કાર્ડ, પાન કાર્ડ, મતદાર કાર્ડ, પાસપોર્ટ વગેરે જેવા તમામ જરૂરી દસ્તાવેજોની ફોટો કોપી સબમિટ કરે છે. તમામ કંપનીઓ, બેંકો, સરકારી યોજનાઓ અને નાણાકીય સંસ્થાઓ આ દસ્તાવેજમાં ગ્રાહક સાથે સંબંધિત માહિતી એકત્રિત કરે છે, જેથી ભવિષ્યમાં કોઈપણ પ્રકારની દુર્ઘટના થાય તો તે વ્યક્તિની ઓળખ થઈ શકે.